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張躍輝【移民觀察】專欄：

網(wǎng)易教育訊 10月29日，胡潤(rùn)研究院發(fā)布《2011中國(guó)私人財(cái)富管理白皮書》，稱中國(guó)身家1000萬元以上的富豪14%目前已移民或者正在申請(qǐng)移民，還有近一半在考慮移民。一時(shí)之間，不少人和媒體都聚焦在“富豪移民潮”上眾說紛紜。

在大家面紅耳赤的爭(zhēng)論和分析富豪移民的原因及道德操守方面根由之際，比胡潤(rùn)白皮書發(fā)布早幾天的美國(guó)密蘇里州糖廠EB-5項(xiàng)目崩盤的新聞悄悄在行業(yè)內(nèi)部人群中引發(fā)討論，并再次受到專業(yè)人士的集體關(guān)注。介于該事件造成的惡劣影響，北京因私出入境中介機(jī)構(gòu)協(xié)會(huì)更是以紅頭文件的形式發(fā)文至各會(huì)員單位，就“關(guān)于開展美國(guó)EB-5業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范的通知”以此來強(qiáng)調(diào)關(guān)于美國(guó)投資移民的風(fēng)險(xiǎn)。

那么此次事件的來龍去脈到底如何，這個(gè)密蘇里州糖廠項(xiàng)目到底是個(gè)什么樣的項(xiàng)目呢？

據(jù)外媒報(bào)道：這個(gè)失敗的投資項(xiàng)目是由Mamtek開發(fā)，項(xiàng)目成立在莫伯利市（密蘇里州），簡(jiǎn)稱MO。Mamtek 國(guó)際集團(tuán) 是一家主要生產(chǎn)“零度”三氯蔗糖的公司，號(hào)稱零熱量，這個(gè)項(xiàng)目的總投資額是6500萬美元，將為當(dāng)?shù)貏?chuàng)造超過600個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)，并由當(dāng)?shù)卣賳T和國(guó)外的發(fā)起人負(fù)責(zé)倡導(dǎo)推廣，現(xiàn)在這家公司發(fā)行的債券已出現(xiàn)了違約，同時(shí)拒絕接聽所有來自借款人的電話或者根本不回電話，并且解雇了僅有的四名員工，辦公地也人去樓空，網(wǎng)站也已經(jīng)關(guān)閉。

由于該項(xiàng)目強(qiáng)調(diào)是與艾爾蒙地市合作，有美國(guó)地方政府背書，相信應(yīng)有不少中國(guó)投資人因此投入50萬資金，然而最終卻落得個(gè)“人卡兩空”，因此所謂的美國(guó)政府擔(dān)保的項(xiàng)目是否可信就再一次引發(fā)了業(yè)內(nèi)人士的強(qiáng)烈爭(zhēng)議。

據(jù)移民行業(yè)資深人士介紹：在海外投資移民美國(guó)的眾多EB-5項(xiàng)目中，很多都打出政府牌，號(hào)稱“美國(guó)政府項(xiàng)目”，這也的確讓很多投資人心動(dòng)。然而，這些標(biāo)榜讓人疑惑？到底什么是“政府項(xiàng)目”？所謂政府參與到底在商業(yè)利益上與投資人有沒有確切的責(zé)任關(guān)系？這些都要仔細(xì)考察。

事實(shí)上，美國(guó)數(shù)百個(gè)EB-5項(xiàng)目中沒有一個(gè)真正姓“官”或姓“國(guó)”，即沒有任何官方機(jī)構(gòu)擁有EB-5區(qū)域中心項(xiàng)目，也沒有任何一個(gè)官方機(jī)構(gòu)直接經(jīng)營(yíng)和管理一個(gè)EB-5項(xiàng)目。如果項(xiàng)目本身經(jīng)營(yíng)沒有達(dá)到移民局要求，投資人自己將承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。而對(duì)項(xiàng)目本身經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，任何官方機(jī)構(gòu)也都無能為力。

所以，“美國(guó)政府項(xiàng)目”只是該類移民項(xiàng)目對(duì)外宣傳的一個(gè)噱頭。因?yàn)槊绹?guó)移民法也不允許投資人通過借款給美國(guó)政府來實(shí)現(xiàn)投資。美國(guó)政府是必須對(duì)納稅人負(fù)責(zé)的政府，并非擁有我們想當(dāng)然認(rèn)為的巨大權(quán)力。如果有項(xiàng)目方聲稱他們得到了政府批準(zhǔn)的大面積土地，那么我們就要職業(yè)一些，考察對(duì)方是否能拿出土地所有權(quán)的證明。如果拿不出，表明土地還沒有轉(zhuǎn)讓，顯而易見那個(gè)聲明是無效的。美國(guó)政府往往不能輕易無條件地許諾給一個(gè)項(xiàng)目方土地，因?yàn)樗麄儧]有這個(gè)權(quán)利。更多的情況是，政府僅僅在項(xiàng)目方所開展項(xiàng)目的資金投入達(dá)到一定門檻，并且已經(jīng)雇傭了足夠當(dāng)?shù)貑T工的條件下，才可能給予一些支持。

以不久前的一個(gè)項(xiàng)目為例，項(xiàng)目方和當(dāng)?shù)卣ㄒ蛔髲B，建成之后投資人可以分享租金。很多人一看就認(rèn)定這個(gè)是政府項(xiàng)目，可事情的真相是，大廈建成后政府享有所有權(quán)，投資人只享有分享租金的權(quán)利，如果收不回租金，投資人得不到任何收益，每年還要支付政府房租費(fèi)用。

就本質(zhì)而言，美國(guó)沒有真正的政府項(xiàng)目。對(duì)于項(xiàng)目投資，政府能從口徑上支持并加強(qiáng)監(jiān)督就不錯(cuò)了，至于資金預(yù)算則完全不可能。準(zhǔn)確地說，目前市場(chǎng)上所說的政府項(xiàng)目其實(shí)是個(gè)錯(cuò)誤概念。同時(shí)，由于所有的投資移民項(xiàng)目都是由基金公司運(yùn)作，政府對(duì)其不作任何承諾和擔(dān)保。因此移民風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵就在于基金公司。在選擇基金公司時(shí)，首先要了解這家公司有沒有當(dāng)?shù)匾泼窬趾驼谟璧幕鸾?jīng)營(yíng)資質(zhì)，不是所有的基金公司都可以經(jīng)營(yíng)移民項(xiàng)目。其次要了解基金公司的規(guī)模和項(xiàng)目操作能力。選對(duì)了基金公司，投資移民的成功才會(huì)有保障。

認(rèn)清“政府項(xiàng)目”的真面目：縱觀過去和現(xiàn)在的EB-5投資移民項(xiàng)目，那些“政府項(xiàng)目”“政府因素”或“政府擔(dān)?！爆F(xiàn)在市場(chǎng)上可能體現(xiàn)出以下幾種形式：

1.項(xiàng)目的開發(fā)資金獲得政府財(cái)政補(bǔ)貼

有些項(xiàng)目由于項(xiàng)目的設(shè)計(jì)符合相關(guān)政府法律的規(guī)定，如環(huán)境保護(hù)等，可以依法從政府財(cái)政得到一定的補(bǔ)貼。事實(shí)上任何私人公司只要符合條件都可依法獲得，項(xiàng)目并無任何政府背景。

2.項(xiàng)目獲得政府部門的初期投資

有些地方政府為吸引開發(fā)商在該地區(qū)開發(fā)EB-5投資項(xiàng)目答應(yīng)或者實(shí)際投資為EB-5投資移民項(xiàng)目開展一些基礎(chǔ)建設(shè)，如鋪設(shè)地下管道等。待項(xiàng)目建成，土地增值，經(jīng)濟(jì)旅游發(fā)展之后，政府可以在稅收方面得到好處。然而，政府部門的初期投資不表示該投資項(xiàng)目就是政府部門的項(xiàng)目。

3.項(xiàng)目獲得政府貸款

由于美國(guó)經(jīng)濟(jì)狀況不佳，聯(lián)邦和其他各級(jí)政府都出臺(tái)了一系列的經(jīng)濟(jì)刺激措施，其中也包括一部分的刺激貸款。只要是符合條件的投資項(xiàng)目都可能獲得此類貸款，項(xiàng)目并不需要有任何政府背景。而且在這類項(xiàng)目中，由于政府的貸款必須優(yōu)先償還，一旦商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，EB-5投資人會(huì)處于十分不利的境地。

4.項(xiàng)目經(jīng)政府批準(zhǔn)可以發(fā)行債券

這類項(xiàng)目也是由于符合相關(guān)法律的要求，經(jīng)政府同意，可以就項(xiàng)目本身發(fā)行企業(yè)債，由項(xiàng)目資產(chǎn)進(jìn)行償還。同理為了債券的順利發(fā)行，需要債券持有人獲得優(yōu)先償還的順序，一旦項(xiàng)目面臨風(fēng)險(xiǎn)，EB-5投資人的資金償還很成問題。

5.項(xiàng)目由政府牽頭

有少數(shù)的EB-5投資項(xiàng)目是由當(dāng)?shù)卣疇款^組織的，通常是由EB-5投資人投資于一個(gè)貸款項(xiàng)目公司，然后由項(xiàng)目公司出面將投資資金集合起來借貸給當(dāng)?shù)氐睦щy企業(yè)或其他需要資金的項(xiàng)目。等于是低息貸款給融資困難的當(dāng)?shù)仄髽I(yè)。其中政府只起到牽頭作用，不會(huì)提供任何擔(dān)保，借款方是那些當(dāng)?shù)匦枰Y金的企業(yè)，以后由企業(yè)自行還款。這類項(xiàng)目政府不承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)，只起到撮合作用，這樣的項(xiàng)目雖然有政府出面，實(shí)際上風(fēng)險(xiǎn)很大，因?yàn)槟芊襁€款取決于實(shí)際用款企業(yè)的未來經(jīng)營(yíng)狀況。投資者需要十分謹(jǐn)慎。

6.項(xiàng)目推介會(huì)有政府官員參與

目前許多在中國(guó)的項(xiàng)目推介會(huì)都有政府官員的參與，包括現(xiàn)任的或前任的官員，甚至有的是因?yàn)槌舐劺p身已經(jīng)下臺(tái)的。這些官員參與項(xiàng)目推介有些是為了促進(jìn)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)，吸引投資，還有的是純?yōu)樗饺死?。但是不管?xiàng)目有多少官員參與，都不能說明政府對(duì)這個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行了背書，會(huì)對(duì)項(xiàng)目的失敗承擔(dān)任何責(zé)任。一切都要按照法律或合同條文的約定，政府和私人企業(yè)涇渭分明，大家都要按規(guī)定辦事。

7.項(xiàng)目投資于政府基建項(xiàng)目的債券

最近有一個(gè)很具有迷惑性的所謂的“政府項(xiàng)目”。這個(gè)項(xiàng)目是由EB-5資金成立一個(gè)投資項(xiàng)目公司，然后由項(xiàng)目公司購買某個(gè)州政府的基建工程債券。實(shí)際上這是個(gè)合資購買債券的準(zhǔn)金融投資項(xiàng)目，但是在項(xiàng)目宣傳時(shí)就成了州政府的基建工程項(xiàng)目。這是明顯的偷換概念，EB-5項(xiàng)目本身是個(gè)集合資金投資債券的金融項(xiàng)目，這些債券募集的資金和其他渠道募集的資金一起是用于政府的基建工程項(xiàng)目，但是并不是說這個(gè)基建項(xiàng)目就是EB-5投資項(xiàng)目。

8.政府擁有的投資移民區(qū)域中心

按照美國(guó)移民法，政府機(jī)構(gòu)也可以申請(qǐng)?jiān)O(shè)立投資移民區(qū)域中心，而且事實(shí)上有好幾家投資移民區(qū)域中心或多或少掛在一級(jí)政府的每個(gè)部門之下。但是，這些區(qū)域中心下屬投資項(xiàng)目可能是私人開發(fā)經(jīng)營(yíng)管理的，或者是區(qū)域中心批準(zhǔn)書上的政府機(jī)構(gòu)承包給私人的。同樣，如果投資項(xiàng)目出現(xiàn)問題，區(qū)域中心批準(zhǔn)書上的政府機(jī)構(gòu)不會(huì)為不成功的投資項(xiàng)目的承擔(dān)經(jīng)濟(jì)責(zé)任的。

總之，也是事實(shí)上，沒有一個(gè)EB-5投資項(xiàng)目是政府項(xiàng)目，即由美國(guó)任何一級(jí)政府發(fā)起，參與實(shí)施并向外籍投資人承擔(dān)責(zé)任的項(xiàng)目；還一個(gè)事實(shí)是，也沒有一個(gè)EB-5投資移民項(xiàng)目是真正意義上由政府進(jìn)行經(jīng)濟(jì)擔(dān)保的。對(duì)于政府參與的區(qū)域中心，就法律層面而言，申請(qǐng)人一旦遭遇損失，承擔(dān)的主體為政府機(jī)構(gòu)。因?yàn)檫@其中沒有個(gè)人股東，所以不存在私人承擔(dān)責(zé)任的部分，所有產(chǎn)生的損失屬于政府，這就是我們經(jīng)常所描述的“大鍋飯”，因?yàn)闆]有具體的責(zé)任人，所以，項(xiàng)目自身蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)因子就相對(duì)較高；與此形成鮮明對(duì)比的是，一個(gè)純粹的商業(yè)移民項(xiàng)目，因?yàn)槌袚?dān)的主體是私人，申請(qǐng)人一旦遭遇損失，個(gè)別股東就會(huì)直接受到影響。因此，從責(zé)任承擔(dān)度而言，私人項(xiàng)目更具有責(zé)任感，具有比政府項(xiàng)目更多的成功保障。