據(jù)移民專家介紹,在投資移民美國的時(shí)候,尤其要注意以下這些圈錢或被套牢的“陷阱”。首先是在投資移民項(xiàng)目必備的法律文件準(zhǔn)備不齊全的情況下,某些項(xiàng)目推介方就讓申請人認(rèn)購,申請人甚至還不知道發(fā)售機(jī)構(gòu)是否合法,權(quán)利義務(wù)關(guān)系尚不明確。
其次,只要投資移民就一定是有風(fēng)險(xiǎn)的事情,然而某些人卻聲稱有所謂的“政府擔(dān)?!?、“銀行擔(dān)保”,殊不知這樣做的后果是違反了美國《移民法》的規(guī)定,并且是屬于欺騙的行為。
第三,投資收益的吸引對申請人有著很大的誘惑力,很多說法如可占多少項(xiàng)目股份、有多少收益率等,基本上是不可能很高的收益的,所謂的“高收益”誘惑之下肯定存在著一定的風(fēng)險(xiǎn)。
第四,一些移民中介收取過低的中介服務(wù)費(fèi),而中介幫助客戶辦理移民問題的過程中,在成本預(yù)算上是需要花費(fèi)一筆不小的數(shù)目的,如果服務(wù)費(fèi)過低的話,中介就不能確保向客戶提供較好的服務(wù)了。
必看:六大法律文件缺一不可
美國投資移民項(xiàng)目法律文件涉及申請人、移民局、區(qū)域中心、有限合伙事業(yè)、借款企業(yè)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及銀行等諸多機(jī)構(gòu),類別較為復(fù)雜。業(yè)內(nèi)人士向記者介紹了認(rèn)購項(xiàng)目所必需的六種法律文件,申請人可按照其中英文名稱按圖索驥,要求項(xiàng)目推介方——出具并詳細(xì)解釋即可。如果缺少其中任何一項(xiàng),認(rèn)購項(xiàng)目的行為都將缺少保障。
除以上基本文件之外,申請人投資移民美國還涉及到其他輔助性文件,如顧問協(xié)議、借款企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)告、借款企業(yè)業(yè)務(wù)合同等,申請人可充分了解項(xiàng)目資質(zhì)、運(yùn)行規(guī)則和借款企業(yè)狀況。
區(qū)域中心核準(zhǔn)函
(Letter of Approval & Approved Amendment)
指美國移民局對區(qū)域中心成立的核準(zhǔn)批復(fù)函件,用于證明區(qū)域中心的合法性。如果區(qū)域中心沒有獲得核準(zhǔn),申請人無法享受減至50萬美元投資額以及間接計(jì)算就業(yè)機(jī)會(huì)等針對區(qū)域中心特有的優(yōu)惠條件。另外,函件中會(huì)規(guī)定區(qū)域中心可開展項(xiàng)目的產(chǎn)業(yè)類別,申請人認(rèn)購核準(zhǔn)類別之外的項(xiàng)目亦無法享受到各種優(yōu)惠條件。
機(jī)密信息備忘錄
(Confidential Offering Memorandum For Limited Partnership)
這是體現(xiàn)投資項(xiàng)目具體情況最核心的文件,是申請人對項(xiàng)目進(jìn)行評估和判斷的基本條件。文件中詳細(xì)體現(xiàn)申請人通過認(rèn)購項(xiàng)目組成有限責(zé)任合伙事業(yè)、再通過有限責(zé)任合伙事業(yè)將資金借款給企業(yè),最終達(dá)到移民目的的整個(gè)過程。申請人投資行為所涉及的所有要素:認(rèn)購金額、還款擔(dān)保等均在此文件中體現(xiàn)。專家提示,如果不能出具機(jī)密信息備忘錄,可以視作該項(xiàng)目情況尚未確定,申請人如果在缺少這一文件的情況下盲目認(rèn)購,很可能因后期項(xiàng)目情況和規(guī)則的改變而造成損失。這一點(diǎn)申請人務(wù)必要引起足夠重視。
美國移民臨時(shí)法案中規(guī)定,申請人的投資必須達(dá)到“間接創(chuàng)造10個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)”的最低要求,只有滿足這一條件,申請人才能在投資兩年后順利解除條件,拿到美國永久綠卡。因此,項(xiàng)目運(yùn)作方必須出具按照標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算間接就業(yè)機(jī)會(huì)數(shù)量的證明文件。(可為獨(dú)立文件或在項(xiàng)目機(jī)密備忘錄中體現(xiàn)。)不同行業(yè)的項(xiàng)目計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)不同,以南達(dá)科他州政府基建系列項(xiàng)目中某方案為例,該項(xiàng)目工程總造價(jià)4.05億美元,按照電力行業(yè)標(biāo)準(zhǔn),每100萬美元?jiǎng)?chuàng)造5.4309個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì),計(jì)算得出共創(chuàng)造2200個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì),平均分配到200個(gè)投資單位(申請人)上,每個(gè)投資單位創(chuàng)造就業(yè)機(jī)會(huì)數(shù)量為11個(gè),達(dá)到美國移民臨時(shí)法案的要求。
有限合伙事業(yè)協(xié)議
?。↙imited Partnership Agreement)
這一文件界定了申請人作為有限合伙人與主合伙人之間的權(quán)利、義務(wù)等關(guān)系。不同區(qū)域中心成立的有限責(zé)任合伙事業(yè)有著不同的主合伙人,在政府性質(zhì)區(qū)域中心項(xiàng)目中,主合伙人往往為政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)。以南達(dá)科他州政府基建項(xiàng)目FPL風(fēng)電方案為例,主合伙人是南達(dá)科他州政府機(jī)構(gòu),對項(xiàng)目履行監(jiān)管職能,這一項(xiàng)目中的有限合伙事業(yè)協(xié)議就是體現(xiàn)申請人與南達(dá)科他州國際商務(wù)部之間的關(guān)系。
認(rèn)購協(xié)議
?。⊿ubscription Agreement)
這一文件體現(xiàn)申請人通過認(rèn)購項(xiàng)目單位從而獲得有限責(zé)任有限合伙人資格這一過程,保障申請人作為有限責(zé)任合伙事業(yè)的有限合伙人的基本權(quán)利。
銀行監(jiān)管協(xié)議
?。‥scrow Agreement)
界定申請人認(rèn)購項(xiàng)目的資金監(jiān)管銀行和監(jiān)管規(guī)則,對于申請人的資金安全有著重要意義。申請人如果在沒有銀行監(jiān)管協(xié)議之前便匯出資金,資金安全將無法得到保障。